Als u klanten hebt die handelen in goederen of kunst, of een pandhuis exploiteren, moeten zij voortaan betalingen van € 3.000 of meer digitaal doen. De verwachting is dat het verbod op contante betalingen van € 3.000 of meer ingaat op 1 januari 2026.
Criminelen gebruiken vaak contant geld in witwasconstructies. Het doel van het verbod is om deze witwasconstructies moeilijker te maken, en tegelijkertijd ondernemers te beschermen.
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme
Het verbod wordt opgenomen in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De wet helpt te voorkomen dat ondernemers onbedoeld betrokken raken bij witwassen of dit zelfs faciliteren. U kunt uw klanten uitleggen dat dit wettelijk verbod geldt voor alle handelaren, en dat het meer veiligheid biedt voor henzelf en hun klanten. Contant geld verdwijnt niet. Contante betalingen tot en met € 2.999,99 blijven toegestaan.
Voor wie geldt het verbod?
Het verbod geldt voor exploitanten van pandhuizen, kunsthandelaren en alle handelaren in goederen, zoals:
- Auto’s
- Juwelen
- Elektronica
- Meubels
Aanvullende Wwft-verplichtingen
Voor een aantal specifieke handelaren gelden nu en in de toekomst aanvullende Wwft-verplichtingen.
- Voor kunsthandelaren gelden deze al.
- Vanaf 2027 komen daar ook handelaren in edelmetalen en edelstenen, cultuurgoederen en andere goederen met hoge waarde bij.
Daarnaast blijft gelden dat bij betalingen via de bank van € 10.000 of meer uw klant cliëntenonderzoek moet doen. Ook moeten eventuele ongebruikelijke transacties nog steeds gemeld worden bij FIU-Nederland.
Vraag en antwoord
Op de internetsite van de Belastingdienst vindt u ook antwoorden op vragen zoals:
- Geldt het verbod ook voor particulieren (bijvoorbeeld via Marktplaats) en dienstverleners zoals kappers en reisbureaus?
- Mag een ondernemer nog wel transacties in delen uitvoeren, bijvoorbeeld 4 keer € 750?
- Overtreed ik de regels als ik als handelaar € 3.000 in contanten aanneem of betaal?
- Waar geldt het verbod?
- Geldt het verbod ook voor tweedehands spullen?
Ga voor meer informatie over het verbod en alle vragen en antwoorden naar Verbod op contante betalingen van € 3.000 of meer.
